Скам! - Пантеон Финанс. Хроника кончины древних греков.

В Киме хоронили знатного человека. Приезжий спросил, кто умер. Один кимеец повернулся и сказал: "Вон тот, который на носилках"
Древнегреческий анекдот.

Тема перенесена в каталог проблемных брокеров... (а затем и в чёрный список)
Компания Пантеон Финанс оказалась Финансовой Пирамидой!

https://mmgp.ru/showthread.php?t=129693
Сейчас истории, которые написаны на официальном сайте выглядят вот так:

Доподлинно не известно что сейчас происходит в компании Пантеон-Финанс. Одно ясно совершенно точно - они как минимум в кризисе. Многие пользователи на форумах писали сообщения о задержках выплат сначала по вебмани, затем и по банковским картам. Компания обещала что ожидает 4 транша из их счетов в банк, чтобы произвести все необходимые выплаты.

Кончилось однако тем, что сначала на сайте стала отображаться неверная информация, затем он был перезапущен, но личный кабинет на данную минуту отключен. Причины сбоя опубликованные в новости на их сайте вызывают сомнения... Выплаты разумеется тоже приостановлены. Ходят слухи что это скам, представители компаний на форумах пока присутствуют и обещают что в компании всё скоро наладится. Запуск ЛК на сайте обещают 28-ого января. Ждём.

Следим за развитием событий. Те у кого там были инвестиции запасайтесь валидолом и корвалолом, а у кого не было - попкорном. P.S. Ушёл пить корвалол.

29.01.2015 01:04
Сейчас зайти в кабинет можно, но данные так и не восстановили нифига. Т.е. всё поломано и перепутано. Вывешено новое объявление, а в личном кабинете городо красуется надпись: По Вашему счету проводится аудит финансовых транзакций, операции, любые балансовые операции временно заблокированы. Приносим свои извинения за временные неудобства.
Очень удобно, денег платить не надо, ведь непонятно же сколько платить... завтра проверю будут ли они проверять мой аккаунт, потому что у меня есть видео как я заходил в него и сколько у меня там на балансе было. Скрины можно подделать, а видео - не получится. Так что буду пробовать чтобы мой проверили в первых рядах.

29.01.2015 01:43
На форуме Mmgp.ru администрация официально обратилась к Panteon Finance за разъяснениями. Ждём ответа Пантеона.

29.01.2015 12:40
Тема на mmgp.ru закрыта.
Ответ представителя: "...детали на данный момент мы не можем обнародовать, но в ближайшие несколько дней вся информация будет обнародована, а так же указаны конкретные шаги по возобновлению штатного режима работы компании."Так что господа инвесторы, додумываем сами в меру своей фантазии. Форум Форекс-Тренда тоже почему-то не работает. Возникла ошибка при работе с базой данных. Странное совпадение. Написал на форуме http://procapital.ru/showthread.php?t=46723&page=165 сообщение что располагаю видео где видны данные по моему ЛК (а я действительно пишу свой монитор в фоновом режиме, рекомендую программку http://wiki.4intra.net/Screen2Log) Почти сразу получил бан и сообщение было удалено. Думаю можно идти бухать...

29.01.2015 12:57
Размышления...
Возможна ситуация, что высшее руководство уже не отвечает никому, а сотрудники что пониже пока ещё надеются, вот и тянут время как могут... Ну знаете как перед заведомо проигрышной битвой, когда генерал уже сбежал, а лейтенанты ещё командуют солдатами, надеются, что руководство вернётся с подкреплением и не верит что их оставили...

29.01.2015 13:11
Пришли письма от x-change.in.ua по моим заявкам на вывод.
"Здравствуйте.
По распоряжению брокера Пантеон-Финанс ввиду технического сбоя в их работе, до решения данной ситуации Ваша заявка отклонена.
По всем вопросам обращаться в тех-поддержку Пантеон-финанс.
Приносим извинения за временные неудобства.
С уважением, Сервис X-Change."Всё, теперь точно можно расслабиться и получать удовольствие. Однако дорогие билеты оказались у этого концерта...

29.01.2015 13:21
Пантеон-Финанс перенесён в чёрный список брокеров mmgp.ru
Но в скайп-чате представитель компании пишет что это не конец и они вернутся оттуда... ох что-то сомневаюсь я в этом... продолжаем наблюдать.

29.01.2015 16:44
Пантеон Финанс более не член КОМИТЕТА СОВЕТА ФЕДЕРАЦИИ ПО БЮДЖЕТУ И ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ, Лукьянсков Андрей Михайлович открестился от Пантеона, Московский офис разбежался уже несколько дней назад....
Претензии пестрят...только толку в них теперь ноль... http://mmgp.ru/forumdisplay.php?f=378&order=desc

29.01.2015 17:24
Я тут вспомнил одну новость, которую они публиковали на своём официальном сайте.
Цитирую: "И главное, нет ни одного  случая, когда клиент компании Пантеон Финанс не получил свои средства при выводе! Каждый наш клиент может убедиться в этом сам. Официально заявляем, что мы готовы выплатить вознаграждение тому, кто обоснованно докажет обратное – прецедент не выплаты хотя бы одному клиенту Компании Пантеон Финанс."
Ну теперь буду просить вознаграждение) разбогатею наверно)))

Это уже называют крупнейшим скамом этого года, но что-то мне подсказывает что если рухнет Пантеон, то крупнейший ещё впереди.... Но я могу ошибаться. Всё что пишу лишь моё мнение. Я сам очень заинтересован, чтобы компания продолжила свою работу.

30.01.2015 12:53
Опубликован отзыв блогера, посетившего офис в Одессе.
http://piggybankholiday.blogspot.ru/2015/01/panteon-finance.html
http://procapital.ru/showthread.php?t=46723&page=181

31.01.2015 12:42
Частично восстановили... короче обнулили баланс, все балансовые перевели на отдельный счёт "Аудит". То что было уже инвестировано, оставили в памм-счетах и памм-фондах.
Опубликовано обращение к клиентам компании (Выдержки):
"Руководитель финансового отдела с целью личного обогащения, на протяжении последних нескольких месяцев, используя свое служебное положение, переводил деньги на открытые им счета в одной из азиатских компаний предоставляющих услугу торговли бинарными опционами. До последнего времени его противоправная деятельность, приносила ему личную выгоду, но в конце декабря 2015 года (что за опечатки в официальной новости???), он потерял крупную сумму средств компании, и дабы избежать разоблачения, и следующего за ним наказания, решил отработать эти деньги таким же способом, т.е. отыграть их на тех же бинарных опционах. Январские транши, которые должны били поступить, на счета компании Panteon-Finance LTD были частично получены, а остальные деньги, были им переведены на счет для торговли бинарными опционами, где были полностью потеряны. При проведении проверки было выяснено, что счета открывались им на имя компании Panteon-Finance LTD, легендировал он свою деятельность для сотрудников службы безопасности компании бинарных опционов тем, что якобы хеджируются риски компании по некоторым клиентам через систему бинарных опционов, как дополнительный источник ликвидности для компании. Для этих целей им был подготовлен соответствующий контракт. Естественно, что для любой компании такой крупный клиент окажется желанным, поэтому дополнительных проверок не проводилось......
Хотим обратить ваше внимание на то, что не глядя на потерю значительной части клиентских средств по вине вышеописанного сотрудника, компания Panteon-Finance LTD, не отказывается от своих обязательств, и не планирует прекращать свою деятельность......
Так же спешим сообщить вам о том, что для того, что бы сохранить компанию, ускорения процесса нормализации работы компании, а так же реализации всех намеченных на будущее планов и идей, компания Panteon-Finance LTD, вступила в переговорный процесс со своими крупными партнерами, на предмет оказания помощи, а так же возможного слияния с более крупными компаниями. На данный момент рассматриваются два партнера."
Ну что тут сказать... Охренеть.... ну они серьзно что ли копируют легенду ммсиса с небольшими вариациями? Т.е. получается, что все деньги украдены, но мы от выплат не отказываемся, бредово звучит как-то. Возможно их кто-то из "партнёров" поглотит, но вопрос: "А кому нежен такой сильно потерявший в авторитете брокер"? Если их и присоединят к форекс-тренду или кому-то ещё, то не думаю что сразу же пойдут выплаты. Скорее всего средства можно будет перевести на тот же форекс тренд, но с некоторой "заморозкой" по выплатам. А дальше... а дальше будет видно.
Может быть реализуется вариант "Лошадь сдохла - Слазь!" или нет?
Наблюдаем дальше.

31.01.2015 18:51
Комментарий Максима Кутового (руководителя Одесского офиса):
"Где написано, что большая часть средств потеряна? Компании? Руководитель финансового отдела с целью личного обогащения, на протяжении последних нескольких месяцев, используя свое служебное положение, переводил деньги на открытые им счета в одной из азиатских компаний предоставляющих услугу торговли бинарными опционами. Компания пару месяцев работает? Нет. Компания продолжит свою работу. Если есть желающие посетить офис, пусть приходят."

31.01.2015 21:56
Прочитал статью Инвестора-Домоседа http://www.hib.ru/2015/01/5-2015-2601-0102.html
Хочется идти пить горькую (((

01.02.2015 1:27
Проверил свой личный кабинет, агентские исправно начисляются, вижу что партнёры даже делают инвестиции (а куда деваться... ведь вывести пока нельзя). Ждём.

01.02.2015 14:34
Сообщение от управляющего Максима.
http://procapital.ru/showthread.php?t=47519&page=23&p=2181487&viewfull=1#post2181487
"Здравствуйте уважаемые инвесторы.
В последние две недели мне написали большое количество сообщений в личку, и все вопросы на одну и ту же тему - что я думаю по поводу происходящего.
Для того, что бы не отвечать всем в личку отвечу сразу тут.
Мне, так же как и вам, очень не приятна данная ситуация, я, как и вы, переживаю за дальнейшую судьбу компании. В начале прошлой недели я принял решение не торговать до выяснения деталей происходящего и дальнейших планов, но затем мне на почту было отправлено письмо от представителей компании. В письме, они изложили свою позицию по отношению к управляющим и дали гарантии вывода средств, сразу же после того как будут устранены последствия технического сбоя. Пока ни разу не было такого, что бы компания повела себя по отношению ко мне не честно, поэтому пока у меня нет особых оснований для беспокойства, тем более что у меня есть контракт, по которому предусмотрены определенные неустойки, которые компания обязана, будет выплатить в случае каких либо колоссальных проблем. В декабре я смог без проблем, вывести 75 000$ которые находились у меня на балансовом счету. По срокам, когда все это завершиться и когда восстановятся выплаты, мне конкретики не дали, но сообщили что сейчас приняты все необходимые меры для того что бы стабилизировать работу компании. Думаю, что пока не все так плохо как многие инвесторы себе представляют. Надо в данный момент подождать, а там время все расставит по своим местам."

02.02.2015 00:27
Усё ребятки, приплыли!
Новость о задержках в Форекс-Тренд: http://mmgp.ru/showthread.php?t=56509&page=2380#post8006799
Какое там на*рен слияние, форекс-тренд видимо сам тонет, так что Пантеон похоже скамится без вариантов...

02.02.2015 16:15

Новость на сайте Пантеон-Финанс о том что скоро все кабинеты пройдут аудит и средства будут выводить в регламентные сроки. Ой, что-то больно похоже на чудо. Ждём.

03.02.2015 22:28

Новость на форуме, что первый пользователь прошёл аудит и вывел средства. Время покажет, реальность это или только затягивание времени. Я бы очень хотел чтобы компания выбралась из кризиса, несмотря на то, что пару дней это казалось уже почти фантастикой.

Надежда на положительный исход начинает возрождаться :)

06.02.2015 01:11

На сайте Пантеон Финанса закончился SSL сертификат. Печально, но за целый день они его не наладили, собираются ли налаживать... вот вопрос... На форумах и блогах стали появляться объявления типа "Продам аккаунт на Пантеон-Финансе с 10 k$ за 5k$" и тому подобное. 

Есть и позитивные новости. Если верить представителю Пантеона в Харькове, то скоро Форекс-Тренд объявит о своём решении относительно Пантеона.

06.02.2015 12:46

Стали появляться группы по чарджбеку. На форумах пишут, что это мошенник, что ж... всё может быть, нет такого человека, которого нельзя было бы обмануть дважды. Однако, думаю что уже многие начали свои процедуры по чарджбеку. Следим за развитием событий.

Экономия до 30% на онлайн-покупках (для умных покупателей)

В магазине продавец меняет ценник на ноутбуке с 25 тысяч рублей на 20 тысяч.

- С чего это он вдруг так подешевел? - спрашивает покупатель у продавца.

- Новогодние скидки закончились.

Перейти на сайт

Сегодня напишу совсем не про инвестирование. Сегодня напишу о покупках, ведь все наверное покупали под новый год и в новогодние праздники подарки своим родственникам, друзьям, коллегам.... уже голова честно говоря от этих подарков кругом идёт. При том что цены постоянно растут и вместо новогодних скидок получаем обычно новогоднее подорожание (((

Иногда я просматриваю газету "Метро", забавно посмотреть на рекламу ну очень больших процентов в различных сомнительных проектах. Заодно поотслеживать сколько приблизительно живут их сайты. В общем особых иллюзий к этой газете не питаю, но вот изредка там попадается что-то действительно полезное. Именно оттуда я вычитал про сайт CloverR (Экономия до 30% на онлайн-покупках (для умных покупателей). Смысл в общем прост, пользователь регится на этом сайте и делает покупки в интернет-магазинах его партнёров, а сервис потом делает возврат части комиссии на PayPal или Яндекс-Деньги. Однако партнёров у него оказалось очень даже немало, даже Алиэкспресс есть, этим он меня и зацепил. К тому же удобно тем, что можно сочетать этот кэшбек с банковским кэшбеком! Т.е. если у вас есть банковская карта на которую за покупки капает кэшбек, то в этом случае у вас будет двойная выгода.

В общем я теперь делаю покупки в этих интернет-магазинах исключительно через этот сайт. Считаю что грамотно тратить также необходимо как и инвестировать. Делюсь этой информацией с читателями моего блога.

Закон о форексе в России подписан Владимиром Путиным.

В раю стоит очередь. Проводят мимо какого-то дерганного мужика без очереди. Поселили в офигительном дворце. В конце очереди стоит Папа Римский и возмущается: - Я Папа Римский, все дела, почти святой, а мужика в мой дворец поселили. Ему отвечают: - Пап римских у нас до хрена, а честный брокер первый раз попался.

ПРИНЯТ ЗАКОН О ФОРЕКС В РОССИИ

Прямо под новый год случилось то, чего многие ждали уже не один год. Президент наконец подписал закон о регулировании форекс в России.
Текст вы можете прочитать сами по ссылке: "ТЕКСТ ЗАКОНА".

Попробуем рассмотреть некоторые его пункты:

Статья 4
п.2. Теперь будут называться "форекс-дилер"
Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров.

Получается что придётся вступать в ЦРФИН, большой привет Пантеону и Форекс-Тренду, придётся им заняться этим вопросом в ближайшее время, если хотят продолжить работу в России. То что Пантеоне входит в Экспертно-консультативный Совет при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Федерального Собрания РФ думаю никак его не отмажет от вступления в ЦРФИН, так что ждём.

Обновление от 19.06.2015. Комментарии в тексте статьи по Пантеону и Форекс-Тренду более не актуальны ввиду закрытия самих компаний. Они оказались банальными пирамидами. Ссылка на статью.

п.4. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

- А как же Пантеон и Арт-Трендс??? Получается придётся выкинуть эти "акции" или Пантеону делать отдельное юрлицо для торговли ими... поживём увидим чем это закончится. Хорошо, что я уже избавился от этих псевдоакций.

п.5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц. Порядок определения размера денежных средств форекс-дилера устанавливается нормативными актами Банка России.

- Немало однако... это конечно закроет возможность совсем уж шарашкиным конторам открывать своих брокеров, они теперь не смогут открыть свой бизнес за 5 копеек. Хотя, как показывает опыт ммсис-а, крупный капитал не всегда гарантия честности брокера.

п.9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе увеличить этот размер, но не более чем в два раза.

Я не трейдер, но если верно вник, то торговое плечо ограничат до 1:50. Наверно это благо.

п.13. Денежные средства, передаваемые физическим лицом форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытий в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.

Т.е. прощай электронные кошельки и офшорные банки (Пантеон, Форекс-Тренд это снова вам большой привет! Что будете делать со своими корпоративными картами офшорных банков?)
Заодно прощай мультиаккаунты... нельзя будет указать чужие фио, если переводы будут только через Российские банки.
Прощай анонимные платёжки, типа Перфект Мани, теперь только банк.переводы (соответственно полная прозрачность для налоговой службы) Благо это или зло... ну у каждого свои мысли на этот счёт.

п.17. Форекс-дилер не вправе:
5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор !!!!

И снова Форекс-Тренд тебе большой привет )))) Сейчас вы можете расторгнуть договор и отказаться от сотрудничества с неугодными клиентами, но теперь придётся их потерпеть и сотрудничать... вот так вот.

п.18. Форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории Российской Федерации.

Вот это, пожалуй, касается всех брокеров... ой не знаю, опасно всё это... всю инфу всегда сможет арестовать какая-нибудь властная структура и получить доступ ко всем данным. Пойдут ли на это брокеры? Или будут втихую нарушать и прятать данные ведя "чёрный учёт" ??? Всё может быть, не удивляйтесь, если даже банки вроде Мособлбанка вели отдельный "чёрный" учёт вкладчиков, то форекс-дилеры тем более будут подвержены такому соблазну.

п.21. Требования, вытекающие из договоров, заключённых форекс-дилером и физическими лицами подлежат судебной защите!

Ого! Теперь и судиться с ними можно! Хотя я не очень верю в то что простой юзер может чего-то добиться в суде, но однако это всё же лучше чем ничего...

п.23. Форекс-дилер обязан иметь сайт.....на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:
2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами.... с указанием соотношения количества счетов...на которых учитываются денежные средства физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат к количеству счетов физических лиц, получивших положительный финансовый результат.

Т.е. сразу будет видно, зарабатывают клиенты этой компании или в большинстве сливают... Ой не знаю, не будут ли это фальсифицировать? Слишком уж такая неоднозначная информация, сейчас никто её не знает и все спокойны... меньше знаешь - крепче спишь)

Статья 10
Дополнительные требования к учредителям (участникам) форекс-дилера.
1. (вольное изложение, как я его понял) лицо, которое прямо или косвенно владеет акциями (долями) не может быть:
1) Юр.лицом из государства не предусматривающего раскрытия информации при проведении финансовых операций.
2) Юр.лицо у которого была отозвана лицензия за нарушения.
3) Физ.лицо указанное в п.1 статьи 10.
2. В случае изменения состава учредителей обязан предоставить Банку России информацию о таких изменения и информацию о лицах являющихся его учредителями и о физич.лицах, которые прямо или косвенно осуществляют контроль за юридич. лицами, являющимися учредителями форекс дилера

Мы что, наконец узнаем кто учредители форекс-дилеров??? Они выйдут из тени???
Поживём - увидим. Или, как мне кажется более вероятным, найдут себе дропов, которые будут номинальными директорами... это чисто мои предположения, могу и ошибаться.

Статья 50. Саморегулирующаяся организация форекс-дилеров.
2. Саморегулируемая организация форекс-дилеров для осуществления компенсационных выплат физич.лицам, в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилеров формирует компенсационный фонд. Взнос в компенсационный фонд составляет два миллиона рублей и осуществляется в денежной форме при вступлении форекс-дилера в саморегулируемую организацию.

Однако не густо... только ОДИН вип клиент может иметь большее вложение, так что на страховку рассчитывать не приходится. Дальнейшие пункты, где описывается порядок получения компенсации считаю бессмысленными к прочтению. Не будет никаких компенсаций - это вам не АСВ, даже не надейтесь.

9. Финансовая деятельность саморегулируемой организации форекс-дилеров подлежит обязательной ежегодной аудиторской проверке. Годовой отчёт и годовой бухгалтерский баланс.... подлежат размещению на её официальном сайте.

Закон полноценно вступит в силу с 1 января 2016 года.
Подписано Владимиром Путиным 29 декабря 2014 года

Резюме: 
Многие думают что при принятии закона автоматически и сразу же пропадут с рынка все "кухни" и недобросовестные компании. Я не разделяю такого оптимизма, любой закон можно обойти, любое требование сфальсифицировать. От банкротства пользователей тоже не защищают... что такое 2 миллиона на всех клиентов? Капля в море.
С другой стороны, теперь есть возможность законно платить налоги и официально заниматься форексом в России, так что этот сегмент сейчас будет активно расти и развиваться.
Мой совет однако будет такой, не надейтесь что законы нас защитят, в первую очередь думайте сами при выборе форекс-дилера и сами контролируйте свои риски! Удачи вам в новом году!